第三方财富管理的业务范围

1992_xiao 1992_xiao 关注 3级 普通
发表于生活服务版块


由 Tong 发表


财富管理规划的具体目标, 正好对应着财富管理的八项规划。 第三方财富管理的业务范围,正是针对个人财富管理规划的具体目标和需要, 帮客户规划财务安全和财务自由目标,主要为以下八个方面。
(1) 现金规划, 确保必要的资产流动性。 持有一定的现金可以应付生活中的日常需求, 突发事件应急, 以及碰到一定的机遇时的投机性需求。 但持有现金有一定的机会损失成本, 可以放入活期储蓄, 以及余额宝之类的产品和银行短期财富管理产品。
(2) 消费支出规划, 使消费支出的安排更为合理, 对于消费支出的控制,能够使个人的财务经济状况更加稳健, 使家庭的收入与支出、 短期和长期更平衡。
(3) 教育规划, 达成教育期望目 标。 教育期望包括个人和子女, 时代在变化, 对于个人不断学习的要求越来越高, 而教育的成本也在同步上升; 需要通过一定的规划, 使自己有能力去进行自身及子女的教育安排, 以达成个人与家庭的教育期望目标。
(4) 风险管理与保险规划, 对风险进行防范和保障。 风险在整个人中无处不在, 防范始终大于救火, 通过适当的规划和财务安排, 利用一定的杠杆, 将风险不好的一方面发生时所带来的损失减少到最低程度。
(5) 投资规划, 实现财富的积累和增加。 工作中所产生的薪资收入是有限的, 需要借助投资规划来帮助实现财富的增加。 在进行投资规划时就要考虑个人的实际情况、 风险承受能力, 投资目标和风险偏好等因素综合安排。
(6) 税收筹划, 合理的纳税和避税。 生活中充满着各种税收, 个人的收入和财富, 个人的投资和财富管理都存在税负情况, 但可以通过一定的财富管理规划, 利用一些差别和优惠, 将需要承担的税负降低到最小。
(7) 退休养老规划, 安享晚年需要足够的养老金支持。 根据人的生命周期,进入老年后, 人获得收入的能力随着年龄的增长而下降, 所以在青壮年时期就进行长远规划, 才能使自己达到安享晚年的目标。
(8) 财产分配与传承规划。 人的生命是有限的, 这部分规划, 是人生不可回避的问题。 在财富管理规划中, 则要尽量减少财富在进行分配和传承时的各种支出,同时以一定的金融工具和产品, 制定合理的方案, 去帮助客户进行合理的分配,以保证客户在逝去之后财产的往下传承。

注:本文观点仅供参考,如有雷同,纯属巧合,及时沟通,快速处理

评论列表 评论
发布评论

评论: 第三方财富管理的业务范围