过去十年，伴随着中国经济的快速发展，高净值人群规模和所拥有的财富规模也在快速增加。当前，中国的富裕家庭对于资产配置和财富管理的需求越来越高，而不断曝光的金融骗局又让他们格外担心，那么，投资者应如何对财富管理公司进行评估和选择呢？
投资者首先应该尽量了解和评估财富管理公司的服务以及在同行业中的定位和表现。一些初步的信息可以通过公司的宣传介绍和朋友之间的互相推荐而了解，双方接触后公司会安排不同层次的面谈以促进彼此的了解与互信。毫无疑问，为寻找最适合的财富管理公司投入的时间和金钱都是非常值得的。
高费用不等于高能力
金融学一个重要的研究发现是，费用是决定投资回报第一重要的因素，但很多投资者对此了解不足，甚至会把高费用当作是基金经理能力的体现。因此，客户应该重点询问公司如何对他们提供的服务收取费用并与同业机构进行比较。优秀的财富管理公司应该有透明的收费结构，或者可以清楚地解释收费的方式和过程，而不合格的公司则经常性地隐藏收费。
同时，投资者应该参考那些与自己背景类似且和该公司合作较长时间的客户对该公司服务的意见。投资者应该清楚自己需要什么样的服务，而不是全盘接受公司的推荐。不是所有公司都有能力独立提供所有服务，一部分服务可能被外包，两种服务解决方案有各自的优点。投资者应该对这两种解决方案有相当深入的理解，否则在双方合作过程中很可能产生误解。一般而言，资产配置、风险管理、财务会计和报告服务、遗产规划都由公司内部完成，而全球托管、另类投资（对冲基金、私募股权投资、房地产等）、税务及法律服务通常选择外包。优秀的财富管理公司可以权衡投资者的需要和自我服务相对于外部提供商的优势，通过最高效的方式获得收益 / 成本比例最大的服务，同时避免潜在的风险。另外，投资者应该认识到，合作的外部服务提供商及其专业品牌实力和在业界的影响力本身就是判断财富管理公司质素的风向标，不合格的公司不太可能通过专业机构合作前的尽职调查。
另外，投资者对体育和影视明星所做的财富管理广告要保持足够的警惕。
新公司和老公司都未必是好公司
如果一家理财公司声称其资产规模已有几百亿美元，是国际知名的对冲基金，已经成立 20 年，旗下每只基金都有 20% 以上的年化收益率，你会不会动心？怎样才能知道这是否一家真实的基金公司？面对现在各种“跑路”的理财公司，投资者怎样提前作出判断？
了解一家财富管理公司处在什么样的发展阶段非常重要，对于太年轻的公司和追逐潮流、热点的公司要更加警惕 ；而历史悠久的公司也未必就一定是好公司，也许领导的更迭和人才的流动让这家公司早就面目全非了，投资者需要了解公司的发展演变，判断其目前的管理哲学是否符合自己的理念。
了解公司的所有权结构也非常重要，比如公司是附属于其他机构还是被其他机构所持有。股权结构不合理造成的内部冲突十分常见。沃顿商学院的研究显示，良好的公司治理结构和财富管理的投资业绩表现明显正相关。
此外，投资者还需了解公司领导层和股东的价值观、抱负和远见如何，公司今后五年、十年和十五年内的发展计划是什么，公司是否面对诉讼或仲裁案件。除了这些定性的指标，定量的指标同样重要，比如公司的股权和债权比例、客户数量和资产规模以及年增长率、投资净回报率等，比较每个公司和行业平均水平相比偏高还是偏低。此外，公司资本规模和客户数量增长或减少的原因等都是衡量公司管理能力的指标。
高净值投资者在寻求高端财富管理服务时，一定要和直接为客户服务的主要客户经理（理财师）面对面深入交谈，进行评估并挑选最适合的人选。了解他们现在同时为多少客户服务、与客户的联系频率。向公司要一份客户报告的样本，了解他们可以在什么程度上根据客户的要求进行个性化定制。
勿忘背景调查
特别值得一提的是，对于高净值投资者来说，对公司高管、专家和客户经理进行背景调查是审慎明智之举。
通常低质公司的高管本身就更可能有违规行为。这个研究清楚地说明，市场本身很难通过自身的竞争把违规的从业者排除，而投资者对此缺乏认识。考虑到违规行为带来的巨大损失，投资者为背景调查投入时间和金钱是非常值得的。中国还没有建立一套对金融从业人员违规进行记录的系统以供投资者查阅，因此，投资者应该把调查重点放在对财富管理公司质素的评估和考察上。
高净值人群都非常重视财富管理专业人才服务的稳定性，实际上他们在确定投资时往往是看中了公司里具体的人才。有经验的投资者更加看重长期稳定的投资回报，对于短期市场波动的担心并不那么大，真正让他们担心的反而是短期内的人才流失。因此，优秀的财富管理公司应该制定与市场匹配的、有竞争力的薪酬待遇。顶尖的专业人才必然身价不菲，原因在于虽然高净值人群的数量在快速增长，但高质量的财富管理人才数量却并未相应地增加。
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